Dopasowane bez przepisywania
Twój wyciąg bankowy znajduje swoje faktury wystawione i przychodzące, a to, co pozostaje otwarte, czeka na Twoją decyzję, a nie na szukanie.
TWT Banking
Twój wyciąg bankowy,dopasowany do Twoich faktur.
Bankowość dla małych i średnich firm: wyciąg bankowy, dopasowywanie płatności, otwarte pozycje i płatności dla dostawców w jednym miejscu.
Prześlij wyciąg ze swojej bankowości internetowej, a płatności zostaną dopasowane do faktur wystawionych i przychodzących. Widzisz, kto jest Ci jeszcze winien, płacisz dostawcom w terminie skonta i od razu wiesz, gdy dostawca podaje nowy rachunek bankowy. Bankowość jest częścią TWT Accounting: w przeglądarce, na tablecie i w aplikacji TWT Accounting.
- Część TWT Accounting
- 30 dni na test
- CAMT.053, MT940 i CSV
- Hosting w Niemczech
Przycisk uruchamia TWT Accounting, które obejmuje bankowość: 30 dni na test — jeśli w tym czasie wypowiesz umowę, nic nie płacisz; jeśli korzystasz dalej, miesiąc próbny zostanie rozliczony razem z pierwszym miesiącem. Wypowiedzenie możliwe co miesiąc.Z okresu próbnego każdy klient może skorzystać tylko raz.
- Wyciąg bankowy wczytany10 z 12 dopasowanych
- Po terminie1 faktura · 417,57 €
- Zgłoszone przed zapłatąHV-2026-1240 · nowy rachunek
Dlaczego bankowość w TWT Accounting
Dopasowane bez przepisywania, zapłacone we właściwym dniu, chronione przed zmienionym rachunkiem bankowym.
Zapłacone we właściwym dniu
Propozycja płatności zna dla każdej faktury przychodzącej ostatni dzień, w którym można ją zapłacić bez utraty skonta.
Ochrona przed zmienionym rachunkiem bankowym
Faktura przychodząca z nowym rachunkiem bankowym zostaje oznaczona, a przebieg płatności płaci tylko na rachunki, które ktoś potwierdził.
Funkcje
Wszystko między bankiem a księgowością.
Dzięki bankowości w TWT Accounting wczytujesz wyciąg bankowy, dopasowujesz płatności, utrzymujesz aktualne otwarte pozycje i przygotowujesz płatności dla dostawców. Wszystkie funkcje przejrzyście w jednym miejscu.
Wyciąg bankowy
- CAMT.053, MT940 i CSV z Twojej bankowości internetowej
- Wyciąg wczytany dwa razy liczy się raz
- Każda transakcja z kontrahentem i tytułem przelewu
- Wyszukiwanie i filtrowanie według statusu
Dopasowywanie płatności
- Numer faktury, płatnik, kwota i dane referencyjne oceniane łącznie
- Płatność częściowa rozlicza fakturę częściowo
- Płatności dla dostawców dopasowywane tak samo jak wpłaty klientów
- Potwierdzaj pojedynczo lub wszystkie dopasowania automatyczne naraz
Otwarte pozycje
- Należności i zobowiązania na jednej liście
- Struktura wiekowa: od niewymagalnych po ponad 90 dni
- Jeden przelew rozłożony na kilka faktur
- Drobne różnice odpisywane do ustalonego przez Ciebie limitu
Płatności dla dostawców
- Propozycja płatności według terminu skonta
- Przebieg płatności z osobnym zatwierdzeniem
- Plik SEPA (pain.001) dla Twojego banku
- Zablokowane pozycje z podaniem przyczyny
Ochrona
- Ostrzeżenie, gdy dostawca podaje nowy rachunek bankowy
- Rachunki bankowe potwierdzane przez wskazaną osobę
- Blokada płatności dla poszczególnych dostawców
- Import, przypisywanie i zatwierdzanie jako osobne uprawnienia
Ponadto w TWT Accounting
- Dziennik według SKR03 lub SKR04
- Deklaracja VAT (USt-VA), weryfikowana przez ELSTER
- Środki trwałe i księga kasowa
- Eksport DATEV dla Twojego doradcy podatkowego
Szczegóły wszystkich funkcji (28)
PulpitPrzegląd
Co jest dziś do zrobienia i jakie liczby za tym stoją, w widoku dopasowanym do Twojego pakietu: faktury, faktury przychodzące do zatwierdzenia, godziny i projekty albo księgowość. Do tego lista kroków pierwszej konfiguracji z przewodnikiem.
SprzedażE-faktura
E-faktury zgodne z niemieckim standardem: twórz, konwertuj i odczytuj ZUGFeRD oraz XRechnung, a także sprawdzaj ich zgodność z EN 16931.
SprzedażKlienci
Dane podstawowe nabywców wraz z numerem VAT UE (USt-IdNr.), trafiające bezpośrednio do e-faktury jako BT-48.
ZakupyFaktury przychodzące
Odbieraj, sprawdzaj i zatwierdzaj faktury od dostawców — zdjęcie, PDF lub XRechnung, wszystko w jednej skrzynce odbiorczej. Gotowość do odbioru e-faktur jest obowiązkowa od 2025 roku; ich wystawianie dopiero od 2027 roku.
ZakupyDostawcy
Twoi wierzyciele z przypisaniem do kont księgowych i każdym rachunkiem bankowym, jaki kiedykolwiek podali na fakturze — to dzięki temu działa ostrzeżenie o zmienionym numerze IBAN.
KsięgowośćUstawienia księgowości
Sposób ustalania zysku (bilans lub EÜR), metoda rozliczania VAT (memoriałowa lub kasowa, czyli Soll- lub Istversteuerung według § 20 UStG), rok obrotowy i plan kont. Ustawiasz to raz, a wszystkie zapisy i raporty się do tego dostosowują.
KsięgowośćPlan kont
Kompletny plan kont DATEV SKR03 i SKR04. Wybrane konto przychodów określa zarówno stawkę VAT, jak i kategorię EN 16931.
KsięgowośćKsięgowość
Każdy dowód księgowy staje się zapisem w systemie podwójnym. Deklaracja VAT, lista otwartych pozycji i pakiet zapisów dla DATEV powstają bezpośrednio z dziennika.
KsięgowośćELSTER
Deklaracja VAT (USt-VA) i rachunek nadwyżki przychodów nad kosztami (Anlage EÜR z wykazem środków trwałych AVEÜR) na podstawie Twoich zapisów: obliczone, dwukrotnie sprawdzone i zweryfikowane własną biblioteką ELSTER, z protokołem i pełną historią.
KsięgowośćOtwarte pozycje
Należności i zobowiązania na jednej liście roboczej: filtruj tak, jak oczekują tego księgowi, rozdziel jeden przelew na kilka faktur, rozliczaj nadpłaty, odpisuj różnice centowe z prawidłową korektą VAT.
KsięgowośćPłatności
Propozycja płatności zna ostatni dzień, w którym można jeszcze skorzystać ze skonta; z wybranych pozycji powstaje paczka przelewów z osobnym zatwierdzeniem i plikiem SEPA (pain.001) dla Twojego banku.
KsięgowośćBankowość
Importuj CAMT.053, MT940 lub CSV ze swojego banku; pasująca transakcja oznacza fakturę jako zapłaconą i rozlicza stojący za nią zapis księgowy.
KsięgowośćŚrodki trwałe
Wprowadź zakupy do ewidencji środków trwałych, a amortyzacja nalicza się sama. Liniowa lub degresywna, łącznie z niskocennymi środkami trwałymi (GWG) i pozycją zbiorczą (Sammelposten), wraz z tabelą ruchu środków trwałych (Anlagenspiegel), której doradca podatkowy wymaga na koniec roku.
KsięgowośćKsięga kasowa
Gotówka ewidencjonowana tak, jak zachowuje się gotówka: zapisywana na bieżąco, nigdy nie edytowana i nigdy poniżej zera. Z liczeniem gotówki i raportem kasowym, a z modułem Księgowość także z księgowaniem do dziennika jednym kliknięciem.
RaportyRaporty
Analiza ekonomiczna (BWA, formularz DATEV 01), rachunek zysków i strat (GuV) lub rachunek nadwyżki przychodów nad kosztami (EÜR), zestawienie obrotów i sald z kartoteką konta, deklaracja VAT (USt-VA) z numerami pól (Kennzahlen), przychody, zachowania płatnicze, portfel zamówień, przepływy pieniężne, analiza skonta oraz wyciągi z konta dla każdego kontrahenta — jako CSV, PDF lub widok wydruku.
DokumentyDokumenty przez e-mail
Własny adres na faktury od dostawców. Przekaż go dostawcom albo ustaw przekierowanie z istniejącej skrzynki — wszystko, co nadejdzie, jest odczytywane, sprawdzane i zatwierdzane tak samo jak przesłany dokument. Z listą nadawców, limitami formatu i rozmiaru oraz dziennikiem, który wymienia również odrzucone wiadomości, aby żaden dostawca nie wysyłał w próżnię.
AdministracjaFirmy
Pełny profil prawny: dane rejestrowe, numery podatkowe, dane bankowe, branding i tryb małego przedsiębiorcy (Kleinunternehmer) według § 19 UStG.
AdministracjaZarządzanie użytkownikami
Zaproszenia, poziomy dostępu, indywidualne nadpisania uprawnień użytkowników i przekazanie własności.
AdministracjaDoradca podatkowy
Kto poza Twoimi pracownikami może mieć dostęp do Twoich danych. Kancelaria prosi, Ty decydujesz i w każdej chwili możesz cofnąć dostęp — Twoi własni użytkownicy pozostają bez zmian.
AdministracjaImport danych
Zmień program bez przepisywania danych: klienci, dostawcy, katalog i Twoje otwarte pozycje z pliku CSV, tak jak eksportują je sevdesk, Lexware Office, Papierkram i Excel. Średniki, niemieckie znaki (umlauty) i niemiecki format liczb są rozpoznawane, a kolumny przypisują się same — najpierw z przebiegiem próbnym, a przy imporcie na zasadzie „wszystko albo nic”.
AdministracjaObowiązkowe uwierzytelnianie dwuskładnikowe
Czy drugi składnik pozostaje dobrowolny, jest wymagany od wszystkich, czy tylko od poziomów dostępu, które mogą przesuwać pieniądze. Konfiguruje się go nadal we własnym profilu, a ta strona pozostaje dostępna, aby nikt nie został odcięty od wymogu, który musi spełnić.
AdministracjaSubskrypcja
Subskrypcje planów i pojedynczych modułów opłacane kartą — sama płatność włącza moduł.
AdministracjaFaktury TWT
Wszystkie faktury od TWT w jednym miejscu, ze wszystkich modułów, ze statusem płatności dla każdego modułu i każdą fakturą w PDF.
AdministracjaWypowiedzenie
Umowa, koniec okresu obowiązywania i wypowiedzenie w jednym miejscu. Opłacony czas można wykorzystać do końca okresu, a do tego czasu wypowiedzenie można wycofać.
AdministracjaDziennik aktywności
21 typów akcji dla 21 typów obiektów, z filtrowaniem i eksportem do CSV, zachowywane nawet po usunięciu obiektu.
AdministracjaEksport GoBD
Przekazanie danych do kontroli podatkowej (Datenträgerüberlassung): dziennik, wiersze zapisów, dane podstawowe, dowody księgowe, płatności, środki trwałe i dziennik aktywności zabezpieczony łańcuchem skrótów (hash) w jednym pliku ZIP z index.xml, który oprogramowanie kontrolne typu IDEA wczytuje bezpośrednio.
AdministracjaWsparcie
Pomoc bezpośrednio w programie: zadaj pytanie, dołącz zrzut ekranu, przeczytaj odpowiedź w tym samym wątku. Każda osoba widzi tylko własne zapytania.
AdministracjaPowiadomienia
Dokąd program wysyła wiadomości: e-mail, Telegram lub WhatsApp — jeden zestaw dla firmy i osobny dla każdej osoby. Z wiadomością testową, aby błędny numer wyszedł na jaw od razu, zamiast pozostać niezauważonym.
Jak to działa
Od wyciągu bankowego do przebiegu płatności
Prawdziwe ekrany z przykładowymi danymi: bank zakładu instalacji grzewczych i sanitarnych we wrześniu, krok po kroku.
01 Wyciąg bankowy
Płatności przypisane do swoich dokumentów.
- CAMT.053, MT940 i CSV
- Zarówno wpłaty klientów, jak i płatności dla dostawców
- Ręcznie przypisz to, co pozostaje otwarte
02 Otwarte pozycje
Co rozliczył bank, a co jest wciąż otwarte.
- Zaległe pozycje od razu rzucają się w oczy
- Rozliczanie środków z nadpłat
- Drobne różnice odpisywane jednym zapisem
03 Przed zapłatą
Faktury przychodzące sprawdzone, zanim wyjdą pieniądze.
- XRechnung i ZUGFeRD w jednej skrzynce odbiorczej
- Ostrzeżenie przy nowym rachunku bankowym
- Płatności tylko na potwierdzone rachunki
Przegląd
Co jeszcze czeka na Ciebie, na jednym ekranie
Transakcje bankowe do dopasowania, faktury przychodzące czekające na zatwierdzenie, skonta, które wkrótce wygasną, i VAT za bieżący rok: przegląd pokazuje, co trzeba zrobić.
- 01
Wyciąg
Przesłany z bankowości internetowej
- 02
Dopasowanie
Płatności połączone ze swoimi dokumentami
- 03
Otwarte pozycje
Rozliczone lub wciąż otwarte, z ich wiekiem
- 04
Przebieg płatności
Zatwierdzony, potem plik SEPA
Dla kogo
Dla wszystkich, którzy porównują wyciąg bankowy ze swoimi fakturami.
Rzemiosło
Wpłaty klientów, dostawcy materiałów i urząd skarbowy na jednym wyciągu, każda transakcja na swoim miejscu.
Firmy usługowe
Kto zapłacił, a kto nie, bez przeglądania wyciągu wiersz po wierszu.
Małe i średnie firmy
Jedna osoba importuje wyciąg, druga potwierdza płatności, trzecia zatwierdza przebieg płatności.
Samozatrudnieni i wolne zawody
Twój własny wyciąg bankowy wczytany i dopasowany, bez arkusza kalkulacyjnego obok.
Współpraca z doradcą podatkowym
Płatności dopasowane, zanim zapyta o nie doradca podatkowy, a księgi przekazane jako eksport DATEV.
Wymagania
Zasady płatności i księgowości zawsze na oku.
TWT Accounting wspiera Cię w spełnianiu wymagań dotyczących płatności i księgowości w Niemczech.
Przejrzystość
GoBD wymagają, aby każdy krok dało się prześledzić. Każdy import wyciągu, każde dopasowanie, każde potwierdzenie i każdy przebieg płatności trafia do dziennika aktywności z informacją, kto i kiedy.
VAT przy różnicach w płatnościach
Odpisanie drobnej różnicy proporcjonalnie koryguje VAT, jak wymaga § 17 UStG, a zapis zostaje od razu zatwierdzony ostatecznie.
Odbiór e-faktur
Od 2025 r. każda firma w Niemczech musi móc odbierać e-faktury. XRechnung i ZUGFeRD trafiają do Twojej skrzynki odbiorczej, sprawdzone pod kątem EN 16931.
Kontrola podatkowa
Eksport GoBD przekazuje kontrolerowi podatkowemu Twój dziennik, dokumenty i płatności w formacie administracji skarbowej, wraz z indeksem.
Bankowość w TWT Accounting zapewnia funkcje do prawidłowego prowadzenia księgowości. Obowiązki podatkowe Twojej firmy pozostają po Twojej stronie; w razie wątpliwości zapytaj swojego doradcę podatkowego.
Urządzenia
Twój bank, gdziekolwiek jesteś.
Bankowość działa w przeglądarce na każdym komputerze i tablecie, a na telefonie w aplikacji TWT Accounting na Androida.
Smartfon
TWT Banking nie ma własnej aplikacji: na telefonie to aplikacja TWT Accounting na Androida, z transakcjami bankowymi do potwierdzenia, otwartymi pozycjami i zadaniami na dziś. Aplikacja na iPhone'a i iPada jest w przygotowaniu.
Tablet
W przeglądarce, z całym portalem: wyciąg bankowy, otwarte pozycje i propozycja płatności.
Przeglądarka
Na komputerze lub laptopie, bez instalacji.
Pierwsze kroki
Gotowe w kilku krokach.
Zarejestruj się w TWT Accounting, wybierz SKR03 lub SKR04 i przenieś klientów, dostawców i otwarte pozycje z pliku CSV.
Następnie prześlij pierwszy wyciąg bankowy: każda płatność, co do której mechanizm dopasowywania ma pewność, zostaje od razu przypisana.
Jeśli masz pytania, nasz zespół wsparcia pomoże Ci osobiście.
Zacznij teraz- Zarejestruj sięWybierz TWT Accounting i testuj przez 30 dni bez zobowiązań.
- SkonfigurujTwój plan kont, otwarte pozycje i dostawcy.
- Zacznij pracęZaimportuj pierwszy wyciąg i potwierdź dopasowania.
TWT One
Potrzebujesz więcej niż bank i księgowość?
Jeśli wystawiasz też oferty i faktury, skanujesz dokumenty lub rejestrujesz godziny projektowe, TWT One łączy to wszystko w jednym miejscu.
Bankowość jest zawarta w TWT Accounting i w TWT One.
Poznaj TWT One →- Faktury
- Oferty
- Skaner dokumentów
- Projekty i czas pracy
- Projektant
- Katalog
Przyjrzyj się bliżej
Dla wszystkich, którzy chcą znać szczegóły
Dopasowywanie w szczegółach, raporty, faktury przychodzące przed zapłatą i uprawnienia każdej osoby z osobna.
Dowiedz się więcej
Płatności i księgowość Wyciąg bankowy zamyka fakturę
Zaimportuj to, co eksportuje Twoja bankowość internetowa — CAMT.053, MT940 lub niemiecki CSV. Transakcja, której kwota i numer faktury się zgadzają, jest dopasowywana automatycznie; jej potwierdzenie oznacza fakturę jako zapłaconą i rozlicza powiązany zapis księgowy, który tym samym znika z otwartych pozycji.
- Bez połączenia z bankiem i bez agregatora — przesyłasz plik
- Dopasowywanie tytułu przelewu ignoruje separatory: zarówno RE 2026-0006, jak i 20260006 zostaną dopasowane
- Obciążenia rachunku w ten sam sposób rozliczają płatności dla dostawców
- Dopasowane automatycznie10 z 12 transakcji, potwierdzone
- Do decyzjiUrząd skarbowy 1.284,00 € · ubezpieczenie 312,40 €
Raporty Liczby, które Twój doradca podatkowy rozpozna od pierwszego spojrzenia
Dziesięć raportów na dwóch podstawach — zaksięgowane zapisy i wystawione faktury. Każdy nagłówek podaje, na czym opierają się liczby, a każdy eksport przenosi tę informację dalej.
- Analiza ekonomiczna (BWA) według formularza DATEV 01, z kolumną % i porównaniem z rokiem poprzednim
- Z zestawienia obrotów i sald (Summen- und Saldenliste) jednym kliknięciem do kartoteki konta każdego zapisu
- Deklaracja VAT (USt-VA) z numerami pól (Kennzahlen) urzędowego formularza — miesięcznie lub kwartalnie
- Przychody 202630.491,40 € netto · 10 faktur
- Zachowania płatniczeJak szybko płacą Twoi klienci
Faktury przychodzące Obowiązek, który już jest w mocy
Od stycznia 2025 r. każda niemiecka firma musi być w stanie odbierać e-faktury — wystawiać je trzeba dopiero od 2027 r. To właśnie tę stronę rynek traktuje najbardziej po macoszemu. U nas każda przychodząca faktura jest odczytywana, sprawdzana i zatwierdzana, zanim ktokolwiek ją opłaci.
- Zdjęcie, PDF i XRechnung trafiają do tej samej skrzynki odbiorczej
- Weryfikacja według urzędowego zestawu reguł, z czytelnym wynikiem
- Ostrzeżenie, gdy dostawca nagle podaje inny IBAN
- Nowy rachunek bankowyHV-2026-1240 · Heiztechnik Vertrieb Nordhessen
- Jedna skrzynka odbiorcza6 e-mailem · 2 przesłane
Kontrola dostępu Prawdziwe ACL, a nie etykiety ról
Ponad 130 kluczy uprawnień w drzewie moduł → komponent → akcja. Każdy członek zespołu zaczyna z uprawnieniami swojej roli; ponadto przyznajesz lub blokujesz pojedyncze uprawnienia dokładnie tej osobie, a zablokowane uprawnienie zawsze wygrywa.
- Jeden klucz chroni jednocześnie API, menu i adres strony
- Kod JavaScript niedostępnych modułów nigdy nie trafia do przeglądarki
- Zmiany działają już przy następnym przejściu użytkownika do innej strony
Rola w firmie: Power User· 34 z roli33/72
- Bankowość−12/3
- Przeglądanie listy
- Import
- Przyporządkowanie− zablokowane
- Płatności1/2
- Otwarte pozycje2/2
- Zarządzanie użytkownikami0/6
- Przeglądanie listy
- Zapraszanie
- Edycja
- Usuwanie
- Zespoły
- Przeglądanie listy
- Zarządzanie
- Zablokowane dla tej osobyBankowość · Przyporządkowanie
FAQ
Najczęściej zadawane pytania
Ile kosztuje TWT Banking?
Bankowość nie ma osobnej ceny. Jest częścią TWT Accounting, a przycisk na tej stronie uruchamia TWT Accounting z 30 dniami na test — jeśli w tym czasie wypowiesz umowę, nic nie płacisz; cenę miesięczną znajdziesz w cenniku. Zestawiona osobno bankowość kosztowałaby więcej niż TWT Accounting, które obejmuje też księgowość i raporty.
Jak wczytać wyciąg bankowy?
Wyeksportuj go z bankowości internetowej jako CAMT.053, MT940 lub CSV i prześlij. Transakcje, które już są w systemie, zostają pominięte, więc wyciąg przesłany dwa razy liczy się raz.
Czy łączy się bezpośrednio z moim bankiem?
Jeszcze nie. Przesyłasz plik wyeksportowany z bankowości internetowej. Automatyczne pobieranie przez FinTS jest w przygotowaniu.
Jak płatność znajduje swoją fakturę?
Mechanizm dopasowywania ocenia numer faktury w tytule przelewu, IBAN lub nazwę płatnika, kwotę i inne dane referencyjne, np. Twój numer klienta. Płatność, co do której ma pewność, przypisuje sam; gdy dwie faktury pasują równie dobrze, wybór zostawia Tobie.
Co się dzieje, gdy potwierdzę płatność?
Faktura zostaje uznana za zapłaconą, a powiązany z nią zapis zostaje rozliczony, więc znika z otwartych pozycji. Kwota zapłacona ponad wartość faktury pozostaje u klienta jako nadpłata, do rozliczenia z inną fakturą lub do odnotowania jako zwrócona.
Czy może płacić moim dostawcom?
Przygotowuje płatność. Propozycja płatności porządkuje Twoje otwarte faktury przychodzące według ostatniego dnia, w którym obowiązuje jeszcze skonto, z Twojego wyboru powstaje przebieg płatności, a gdy zatwierdzi go osoba z odpowiednim uprawnieniem, zostaje on wyeksportowany jako plik SEPA (pain.001), który przesyłasz do swojej bankowości internetowej.
Jak chroni mnie przed zmienionym rachunkiem bankowym?
Gdy faktura przychodząca podaje rachunek bankowy nieznany dla tego dostawcy, system zgłasza to już przy jej wpływie. Przebieg płatności płaci tylko na potwierdzone rachunki, a dostawca z blokadą płatności w ogóle nie otrzymuje płatności.
Czy mogę decydować, kto co może robić?
Tak. Import wyciągów, przypisywanie płatności i zatwierdzanie przebiegu płatności to osobne uprawnienia, które przyznajesz lub blokujesz każdej osobie z osobna.
Czas na dopasowanie wyciągu bankowego?
Bankowość jest częścią TWT Accounting: 30 dni na test — jeśli w tym czasie wypowiesz umowę, nic nie płacisz. Potem umowę można wypowiedzieć co miesiąc, bez opłaty za konfigurację. Twoje dane pozostają na naszych własnych serwerach w Niemczech.