Uzgadnianie bankowe: jak przypisać płatności do właściwych faktur

Co daje uzgadnianie bankowe

Każda płatność na rachunku należy do faktury wystawionej albo do faktury przychodzącej. Uzgadnianie znajduje to przypisanie, rozlicza fakturę i utrzymuje otwarte pozycje w aktualnym stanie. To, co pozostaje otwarte, albo nie zostało jeszcze zapłacone, albo wymaga decyzji.

CAMT.053, MT940 lub CSV

Wyciąg pobierasz ze swojej bankowości internetowej. CAMT.053 to format XML zgodny z ISO 20022, który stopniowo zastępuje starszy MT940; oba zawierają każdą transakcję z kontrahentem, kwotą i tytułem przelewu. Jeśli bank nie oferuje żadnego z nich, można użyć także pliku CSV.

Jeśli przez pomyłkę wczytasz wyciąg dwa razy, TWT Banking i tak policzy każdą transakcję tylko raz.

Jak przebiega przypisywanie

• Numer faktury, płatnik, kwota i dane referencyjne są oceniane łącznie.
• Płatność częściowa rozlicza swoją fakturę częściowo, a jeden przelew można rozłożyć na kilka faktur.
• Płatności dla dostawców są dopasowywane tak samo jak wpłaty klientów.
• Potwierdzasz pojedynczo albo wszystkie pewne dopasowania naraz.
• Drobne różnice do ustalonego przez Ciebie limitu są odpisywane, a VAT zostaje proporcjonalnie skorygowany, jak wymaga § 17 UStG.

Otwarte pozycje i płatności dla dostawców

Należności i zobowiązania znajdują się na jednej liście, ze strukturą wiekową od niewymagalnych po ponad 90 dni. Propozycja płatności zna dla każdej faktury przychodzącej ostatni dzień, w którym można ją zapłacić ze skontem; przebieg płatności wymaga osobnego zatwierdzenia i trafia do Twojego banku jako plik SEPA (pain.001).

Ochrona przed zmienionym rachunkiem bankowym

Znaną metodą oszustwa jest faktura z nowym rachunkiem bankowym. TWT Banking informuje, gdy dostawca podaje nowy rachunek bankowy, a przebieg płatności płaci tylko na rachunki, które potwierdziła wskazana osoba.

Identyfikowalność według GoBD

Każde wczytanie wyciągu, każde przypisanie, każde potwierdzenie i każdy przebieg płatności trafia do dziennika aktywności wraz z osobą i godziną. Bankowość jest częścią TWT Accounting, razem z dziennikiem księgowań według SKR03 lub SKR04, deklaracją VAT i eksportem DATEV.

Eksport DATEV dla doradcy podatkowegoDeklaracja VAT przez ELSTER